גמל והשתלמות | פוליסות חיסכון | קרנות פנסיה

ייעוץ פיננסי שמביא תוצאות

מערכת חכמה לתכנון פיננסי ופנסיוני
לתכנון פרישה ולקבלת החלטות מקצועיות

התחבר

על המערכת

מערכת מקצועית לתכנון פרישה, ניתוח פיננסי ופנסיוני, ניתוח נתוני מסלקה, בחינת נזילות, השוואת קופות והפקת דוחות ללקוח

טעינת קבצי מסלקה וניתוח תיק

טעינת קבצי מסלקה בפורמט ZIP או XML ועדכון נתוני הלקוח
תמונת מצב מלאה של הצבירות והמוצרים הפנסיוניים והפיננסיים
ניתוח מקצועי של תשואות, סיכון, שארפ, סטיית תקן, דמי ניהול ומאפייני הקופות
בחינת שינויים באמצעות עבודה עם תיק קיים ותיק חלופי
בסיס נתונים מרכזי להמשך תהליכי הניתוח, הנזילות והפרישה

ניתוח נזילות והון

זיהוי כספים נזילים ולא נזילים מתוך נתוני המסלקה
סיווג מוצרים ובהם תגמולים, פיצויים, קרנות השתלמות, קופות גמל להשקעה ופוליסות חיסכון
הבחנה מקצועית בין זיהוי אוטומטי לבין מקרים הדורשים בדיקה פרטנית
סיכומי נזילות ברמת התיק וברמת כל מוצר
דוחות מפורטים ומסכמים להצגת תמונת הנזילות ללקוח

תכנון פרישה וקיבוע זכויות

תמונת פרישה כוללת המרכזת קצבאות, תגמולים ופיצויים
תכנון קיבוע זכויות לפי סעיף 9א והיבטי תיקון 190 הרלוונטיים לפרישה
חישובי פרישה של יתרת ההון הפטורה, מענקים רלוונטיים ונוסחת הקיזוז
בחינת חלופות לקצבה מזערית, היוון, משיכות הוניות, פיצויים וייעוד לקצבה
מסמכים מקצועיים ובהם טופס 161ד, דוח הסבר ללקוח ותרשים זרימה

ניתוח והשוואת גמל וביטוח

השוואת מוצרים בין קופות גמל, קרנות השתלמות, קרנות פנסיה ומוצרי ביטוח
סינון ממוקד לפי סוג מוצר, חברה מנהלת, התמחות, תקופה ופרמטרים נוספים
השוואה במקביל בין מספר קופות
תצוגה ברורה של תשואות חודשיות ומצטברות, גרפים וטבלאות
מדדים מקצועיים לבחינת תשואה, סיכון, שארפ, סטיית תקן ומאפיינים נוספים

הטוב בקטגוריה

איתור מהיר של קופות מובילות לפי סוג מוצר והתמחות
דירוג ומיון לפי תשואה, שארפ, סיכון ופרמטרים מקצועיים נוספים
סינון מתקדם לפי חברה מנהלת, התמחות, תקופה ושם קופה
תוצאות רלוונטיות המציגות רק התמחויות המתאימות לסוג המוצר שנבחר
איתור חלופות כהכנה להמשך בדיקה מקצועית

שאלון העדפת סיכון ותכנון חלופות

אפיון העדפת הסיכון של הלקוח באמצעות שאלון מובנה
שילוב התוצאות כחלק מהערכת התאמת התיק
השוואת רמות סיכון בין ההעדפה הרצויה למאפייני התיק הקיים
בניית תיק חלופי ובחינת השפעת השינויים על הסיכון והפיזור
תמיכה בהחלטות כחלק מתהליך מקצועי מול הלקוח

בינה מלאכותית מקצועית AI

סוכן AI מלווה בהתאם למסך הפעיל ולהקשר העבודה
ניתוח מידע מתוך טבלאות, נתוני תיק, סיכון, תשואה ומידע מקצועי
תובנות והסברים מקצועיים בשפה נגישה
סקירות שוק וניתוח נתונים עדכניים לפי המקורות הזמינים במערכת
שילוב תכנים בתהליך העבודה ובדוחות ללקוח, כתמיכה בשיקול הדעת המקצועי

דוחות וכלים ללקוח

דוחות מקצועיים ללקוח בפורמט PDF
שילוב תוכן חזותי של טבלאות, גרפים, תמונות ותובנות מתוך המערכת
מבנה מודולרי המותאם לתהליך העבודה שבוצע
מגוון מסמכים ובהם חומרי הסבר, דוחות נזילות, דוחות פרישה והשוואות
שמירה ושיתוף באמצעות הורדה ושליחה נוחה ללקוח

אבטחה ופרטיות

אימות משתמשים והרשמה מאובטחת
שמירת סיסמאות בצורה מוצפנת
בקרות הרשאה וגישה לאזורים מוגנים
הגנות מערכת על תהליכי ההרשמה והעלאת הקבצים
מחיקת חשבון ומידע בהתאם למדיניות המערכת